Průvodce řešením problémů
Komplexní návod jak vyřešit nejčastější problémy s finančním řízením a optimalizovat náklady vašeho podnikání
Identifikace finančních problémů
Nekontrolované výdaje
Podnikání trpí neočekávanými náklady a přerůstáním rozpočtu. Chybí systematické sledování výdajů a jejich kategorizace.
- Zavedení denního monitoringu všech výdajů
- Kategorizace nákladů podle priorit
- Nastavení limitů pro jednotlivé kategorie
- Pravidelné týdenní vyhodnocení
- Automatizace sledování pomocí nástrojů
Špatné cash flow
Problémy s likviditou a plánováním peněžních toků. Nedostatečné předvídání příjmů a výdajů způsobuje finanční nestabilitu.
- Vytvoření 3-měsíčního cash flow plánu
- Sledování inkasních termínů
- Optimalizace platebních podmínek
- Vytvoření rezervního fondu
- Pravidelná aktualizace prognóz
Neefektivní náklady
Vysoké provozní náklady bez jasné návratnosti investice. Chybí analýza efektivity jednotlivých výdajových položek.
- Audit všech pravidelných plateb
- Analýza ROI jednotlivých nákladů
- Eliminace duplicitních služeb
- Renegociace smluv s dodavateli
- Zavedení schvalovacích procesů
Analýza
Kompletní přehled současné finanční situace
Diagnóza
Identifikace kritických problémových oblastí
Řešení
Implementace cílených opatření
Kontrola
Monitoring a vyhodnocení výsledků
Postupy rychlé nápravy
Zmrazení výdajů
Okamžité zastavení všech neesenciálních výdajů. Důkladné prověření každé platby před jejím schválením.
- Blokace všech nenutných plateb
- Revize všech smluv na výpovědní lhůty
- Odložení investičních projektů
- Vyjednání odkladů plateb s dodavateli
- Prioritizace pouze kritických nákladů
Urychlení inkasa
Aktivní vymáhání pohledávek a zkrácení inkasních termínů. Zlepšení vztahů s klienty pro rychlejší platby.
- Kontaktování všech dlužníků
- Nabídka slev za rychlé platby
- Zavedení plateb předem
- Využití faktoringu
- Právní vymáhání problémových pohledávek
Restrukturalizace
Přeorganizování finančních závazků a vytvoření udržitelného plánu splácení. Jedání s bankami o úvěrových podmínkách.
- Jednání s bankou o odkladu splátek
- Konsolidace drobných úvěrů
- Refinancování za lepších podmínek
- Vyjednání splátkových kalendářů
- Zajištění provozního financování
Ing. Pavel Novák
Finanční analytik terraluminexiqarovent
"V roce 2025 jsme pomohli více než 200 firmám překonat akutní finanční problémy. Klíčem je rychlé a razantní jednání v prvních 48 hodinách krize."
Preventivní opatření a optimalizace
Reporting systém
Pravidelné finanční reporty a KPI dashboard pro včasné odhalení problémů. Automatizované upozornění na kritické hodnoty.
- Nastavení týdenních finančních reportů
- Vytvoření dashboard s klíčovými ukazateli
- Automatické alerty při překročení limitů
- Měsíční analýzy trendů
- Benchmarking s konkurencí
Rezervní fondy
Systematické budování finančních rezerv pro nepředvídané situace. Diverzifikace zdrojů financování pro snížení rizika.
- Vytvoření 3-měsíčních provozních rezerv
- Investiční fond pro rozvoj
- Pojištění proti podnikatelským rizikům
- Diverzifikace bankovních partnerů
- Alternativní zdroje financování
Automatizace procesů
Implementace nástrojů pro automatické sledování a řízení financí. Snížení lidské chybovosti a zvýšení efektivity.
- Automatické párování plateb
- Robotizace účetních procesů
- Elektronické faktury a úhrady
- Prediktivní analýzy cash flow
- Integrované ERP systémy
Pokročilé optimalizační strategie
Daňová optimalizace
Využití všech zákonných možností pro snížení daňové zátěže. Správné načasování příjmů a výdajů pro optimální daňové zatížení.
Vyjednávání s dodavateli
Pravidelné renegociace smluv a hledání lepších podmínek. Budování dlouhodobých partnerství pro výhodnější ceny.
Investiční strategie
Rozumné investování volných prostředků do nástrojů s garantovanou návratností. Postupné budování investičního portfolia.
Řízení rizik
Identifikace a minimalizace finančních rizik. Diverzifikace zdrojů příjmů a geografických trhů pro stabilitu.